Često postavljena pitanja
Što je pranje novca?
Pranje novca je proces kojim se sredstva pribavljena nezakonitim aktivnostima ubacuju u legalne tokove financijskog sustava kako bi se prikrilo njihovo podrijetlo.
Koje su faze pranja novca?
- Ulaganje (Placement): ubacivanje nezakonitih sredstava u financijski sustav.
- Slojevitost (Layering): prikrivanje tragova kroz složene transakcije.
- Integracija (Integration): vraćanje sredstava u legalno gospodarstvo.
Što je financiranje terorizma?
Financiranje terorizma je osiguravanje ili prikupljanje sredstava s namjerom da se koriste za terorističke aktivnosti, bez obzira na to jesu li sredstva zakonitog ili nezakonitog podrijetla.
Po čemu se razlikuje pranje novca od financiranja terorizma?
- Pranje novca: cilj je prikriti podrijetlo nezakonitih sredstava.
- Financiranje terorizma: cilj je financirati terorističke aktivnosti, a sredstva mogu biti i zakonita i nezakonita.
Koji su pokazatelji sumnjivih transakcija?
- Transakcije koje ne odgovaraju profilu klijenta.
- Nagli i neuobičajeni priljevi i odljevi novca.
- Složene strukture vlasništva bez jasnog razloga.
- Korištenje gotovine u velikim iznosima.
- Pokušaji izbjegavanja obveza prijavljivanja (npr. transakcije ispod limita).
Koje međunarodne institucije se bave ovim pitanjem?
- FATF (Financial Action Task Force) – globalni standardi.
- MONEYVAL – nadzor u Europi (uključujući BiH).
- Egmont grupa – suradnja financijsko-obavještajnih jedinica.
Kako obični građani mogu sudjelovati u sprječavanju?
- Prijavljivanjem sumnjivih aktivnosti.
- Oprezom pri davanju svojih podataka i računa drugima.
- Izbjegavanjem sudjelovanja u „poslovima“ koji zvuče predobro da bi bili istiniti.