Често постављена питања
Шта је прање новца?
Прање новца је процес којим се средства прибављена незаконитим активностима убацују у легалне токове финансијског система како би се прикрило њихово поријекло.
Које су фазе прања новца?
- Улагање (Placement): убацивање незаконитих средстава у финансијски систем.
- Слојевитост (Layering): прикривање трагова кроз сложене трансакције.
- Интеграција (Integration): враћање средстава у легалну економију.
Шта је финансирање тероризма?
Финансирање тероризма је обезбјеђивање или прикупљање средстава с намјером да се користе за терористичке активности, без обзира на то да ли су средства законитог или незаконитог поријекла.
По чему се разликује прање новца од финансирања тероризма?
- Прање новца: циљ је прикрити поријекло незаконитих средстава.
- Финансирање тероризма: циљ је финансирати терористичке активности, а средства могу бити и легална и илегална.
Који су индикатори сумњивих трансакција?
- Трансакције које не одговарају профилу клијента.
- Нагли и необични приливи и одливи новца.
- Комплексне структуре власништва без јасног разлога.
- Коришћење готовине у великим износима.
- Покушаји избјегавања обавеза пријављивања (нпр. трансакције испод лимита).
Које међународне институције се баве овим питањем?
- FATF (Financial Action Task Force) – глобални стандарди.
- MONEYVAL – надзор у Европи (укључујући БиХ).
- Egmont група – сарадња финансијско-обавештајних јединица.
Како обични грађани могу бити укључени у спречавање?
- Пријављивањем сумњивих активности.
- Опрезом при давању својих података и рачуна другима.
- Избjегавањем учешћа у „пословима“ који звуче предобро да би били истинити.