Često postavljena pitanja
Šta je pranje novca?
Pranje novca je proces kojim se sredstva pribavljena nezakonitim aktivnostima ubacuju u legalne tokove finansijskog sistema kako bi se prikrilo njihovo porijeklo.
Koje su faze pranja novca?
- Ulaganje (Placement): ubacivanje nezakonitih sredstava u finansijski sistem.
- Slojevitost (Layering): prikrivanje tragova kroz kompleksne transakcije.
- Integracija (Integration): vraćanje sredstava u legalnu ekonomiju.
Šta je finansiranje terorizma?
Finansiranje terorizma je obezbjeđivanje ili prikupljanje sredstava s namjerom da se koriste za terorističke aktivnosti, bez obzira na to da li su sredstva zakonitog ili nezakonitog porijekla.
Po čemu se razlikuje pranje novca od finansiranja terorizma?
- Pranje novca: cilj je prikriti porijeklo nezakonitih sredstava.
- Finansiranje terorizma: cilj je finansirati terorističke aktivnosti, a sredstva mogu biti i legalna i ilegalna.
Koji su indikatori sumnjivih transakcija?
- Transakcije koje ne odgovaraju profilu klijenta.
- Nagli i neuobičajeni prilivi i odljevi novca.
- Kompleksne strukture vlasništva bez jasnog razloga.
- Korištenje gotovine u velikim iznosima.
- Pokušaji izbjegavanja obaveza prijavljivanja (npr. transakcije ispod limita).
Koje međunarodne institucije se bave ovim pitanjem?
- FATF (Financial Action Task Force) – globalni standardi.
- MONEYVAL – monitoring u Evropi (uključujući BiH).
- Egmont grupa – saradnja finansijsko-obavještajnih jedinica.
Kako obični građani mogu biti uključeni u sprječavanje?
- Prijavljivanjem sumnjivih aktivnosti.
- Oprezom kod davanja svojih podataka i računa drugima.
- Izbjegavanjem učešća u „poslovima“ koji zvuče predobro da bi bili istiniti.